Генеральный прокурор Джеймс подал в суд на криптовалютные компании Gemini, Genesis и DCG за обман инвесторов

НЬЮ-ЙОРК - Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс сегодня подала масштабный иск против криптовалютных компаний Gemini Trust Company (Gemini), Genesis Global Capital, LLC и ее филиалов (Genesis) и Digital Currency Group, Inc. (DCG) за обман более 230 тыс. инвесторов, включая по меньшей мере 29 тыс. жителей Нью-Йорка, на сумму свыше 1 млрд. долл. В ходе расследования, проведенного Генеральной прокуратурой США (OAG), было установлено, что компания Gemini обманывала инвесторов относительно инвестиционной программы Gemini Earn, которую она проводила совместно с Genesis. Gemini неоднократно заверяла инвесторов, что инвестиции в Genesis через программу Gemini Earn являются инвестициями с низким уровнем риска. Однако в ходе расследования OAG выяснилось, что внутренний анализ Genesis, проведенный Gemini, показал, что финансовые показатели компании были рискованными. В иске утверждается, что Gemini знала о том, что кредиты Genesis были недостаточно обеспечены и в какой-то момент были сконцентрированы в одной компании, Alameda Сэма Бэнкмана-Фрида, но не раскрыла эту информацию инвесторам.

Иск также обвиняет компанию Genesis, ее бывшего генерального директора Соичиро Моро, ее материнскую компанию DCG и генерального директора DCG Барри Силберта в обмане инвесторов и общественности путем попытки скрыть более 1,1 млрд. долл. убытков, которые понесли инвесторы. В результате этих вводящих в заблуждение заявлений и обмана тысячи инвесторов потеряли миллионы долларов, а в некоторых случаях лишились своих сбережений. В данном иске генеральный прокурор Джеймс добивается запрета деятельности Gemini, Genesis и DCG в сфере финансовых инвестиций в Нью-Йорке, а также возмещения ущерба инвесторам и возврата незаконно нажитых средств.

"Эти криптовалютные компании обманывали инвесторов и пытались скрыть убытки на сумму более миллиарда долларов, и в результате пострадали именно инвесторы из среднего класса", - заявил генеральный прокурор Джеймс. "Трудолюбивые жители Нью-Йорка и инвесторы по всей стране потеряли более миллиарда долларов, потому что их кормили откровенной ложью о том, что их деньги будут в безопасности и будут расти, если они вложат их в Gemini Earn. Вместо этого Gemini скрыла риски инвестирования в Genesis, а Genesis солгала общественности о своих потерях. Это мошенничество - еще один пример того, как недобросовестные участники наносят ущерб в недостаточно регулируемой криптовалютной индустрии. Мой офис продолжит свои усилия по пресечению деятельности обманчивых криптовалютных компаний и будет добиваться усиления регулирования для защиты всех инвесторов".

Влияние на инвесторов 

В результате мошенничества Gemini, Genesis и DCG более 230 000 инвесторов, в том числе не менее 29 000 жителей Нью-Йорка, понесли убытки на сумму около 1 млрд. долл. Одним из нью-йоркских инвесторов, пострадавших от Gemini Earn, стала 73-летняя бабушка-пенсионерка, которая вложила в Gemini Earn свои и мужа сбережения в размере более 199 000 долларов США, поскольку поверила маркетинговым заявлениям Gemini о том, что это безопасный и надежный выбор. Инвестор надеялась использовать эти деньги для оплаты образования своего внука, но потеряла их из-за мошенничества.

Другой инвестор Gemini Earn, 56-летний житель Нью-Йорка, вложил и потерял в Gemini Earn около 20 500 долларов США, практически все свои сбережения. Он выбрал Gemini Earn, потому что изучил этот продукт и, основываясь на заявлениях Gemini, пришел к выводу, что Gemini Earn более надежен, чем другие процентные криптовалютные инвестиции.

Мошенничество среди Близнецов

Gemini - нью-йоркская платформа цифровых активов, позволяющая инвесторам покупать и продавать криптовалюты. В феврале 2021 года Gemini запустила инвестиционную программу с Genesis под названием Gemini Earn, в рамках которой Genesis генерировала прибыль для инвесторов, предоставляя активы третьим лицам и возвращая часть этой прибыли инвесторам. При запуске программы Gemini Earn компания Gemini сообщила инвесторам, что она проверила Genesis через систему управления рисками и что это надежная компания. Однако OAG обнаружила, что внутренний анализ рисков, проведенный Gemini в отношении Genesis, показал, что займы, выданные этой компании, были рискованными.

В иске утверждается, что с начала реализации программы Gemini Earn в феврале 2021 года по ноябрь 2022 года внутренние анализы рисков Gemini показали, что кредитный портфель Genesis был рискованным и в значительной степени сконцентрированным у небольшого числа контрагентов. В какой-то момент компания Alameda Сэма Бэнкмана-Фрида являлась заемщиком почти 60% всех непогашенных кредитов, выданных Genesis третьим лицам. Всего через год после начала программы, в феврале 2022 г., Gemini пересмотрела свою оценку кредитного рейтинга Genesis с BBB (инвестиционный уровень) до CCC (нежелательный уровень), но не стала публично сообщать инвесторам о снижении рейтинга и продолжила рекламировать Earn как низкорисковую компанию.

Расследование OAG также показало, что в июле 2022 г. совет управляющих Gemini обсуждал вопрос о прекращении программы Gemini Earn из-за рисков, связанных с Genesis, а один из членов совета даже сравнил финансовое состояние Genesis с состоянием Lehman Brothers перед ее крахом. Кроме того, летом 2022 года рисковый персонал Gemini вывел свои собственные инвестиции из программы Earn. Тем не менее Gemini не предоставила своим инвесторам никаких значимых предупреждений об этих рисках.

Мошенничество в компаниях Genesis и DCG

В то время как Gemini не проинформировала и не защитила инвесторов о рисках, связанных с инвестированием в Genesis в рамках программы Gemini Earn, в иске утверждается, что Genesis пыталась скрыть от своих инвесторов, Gemini и общественности убытки на сумму более 1,1 млрд. долл. В июне 2022 г. один из крупнейших заемщиков Genesis, компания Three Arrows Capital, допустила дефолт по миллиардным кредитам. Примерно в это же время Genesis потеряла более 100 млн. долл. от другого заемщика - компании Babel Finance. В общей сложности Genesis потеряла более 1,1 млрд. долл.

В иске утверждается, что Genesis не провела надлежащий аудит своего заемщика, компании Three Arrows Capital. Кроме того, Genesis обманула Gemini, заявив, что регулярно проверяет финансовую отчетность своих заемщиков. Вместо этого OAG установило, что Genesis не получала аудированную финансовую отчетность от Three Arrows Capital в течение более двух лет.

OAG также установила, что Genesis, DCG и их руководители пытались скрыть истинное финансовое положение Genesis от Gemini, инвесторов Gemini Earn и общественности. Чтобы скрыть эти потери, DCG и Genesis заключили вексель на сумму 1,1 млрд. долл., по которому DCG обязалась выплатить Genesis 1,1 млрд. долл. в течение десяти лет под один процент. В иске говорится, что вексель был частью схемы обмана инвесторов Gemini Earn и общественности относительно финансового состояния Genesis и ее способности вести бизнес.

В период, когда Genesis понесла эти убытки, Genesis, DCG, генеральный директор DCG Силберт и генеральный директор Genesis Моро вступили в сговор с целью предоставления общественности и Gemini ложной информации о финансовом состоянии Genesis. Через два дня после дефолта Three Arrows Capital компании Genesis и DCG написали в Твиттере: "Несмотря на продолжающуюся повышенную волатильность рынка, баланс Genesis устойчив, и наш бизнес работает нормально". Помимо публичных заявлений, вводящих в заблуждение, руководители Genesis неоднократно лгали группе управления рисками Gemini о финансовом состоянии компании.

Когда Gemini запросила дополнительную информацию о финансовом состоянии Genesis, Genesis продолжил скрывать и утаивать информацию, которая могла бы раскрыть вексель и истинный размер его убытков. Например, в июле 2022 года финансовый директор Genesis дал указание сотрудникам Genesis сообщить контрагентам, что примечания к балансу Genesis, которые бы объяснили вексель и его влияние на баланс Genesis, будут доступны только к концу года. Однако в чате Microsoft Teams она призналась своим коллегам, что "реальная причина", по которой Genesis не предоставила эти примечания, заключалась в том, что "в примечаниях мы должны раскрыть много информации, которая покажет, что произошло". В другом чате Microsoft Teams тот же финансовый директор объяснил коллегам, что без примечаний другие компании не узнают о векселе только из балансового отчета.

Genesis не только делала ложные заявления Gemini, но и представляла ложные отчеты, чтобы скрыть свои убытки. С июля 2022 г. по ноябрь 2022 г. Genesis предоставляла Gemini отчеты, в которых указывалась стоимость "оборотных активов" Genesis. Под "оборотными активами" понимаются активы, которые могут быть уменьшены до денежных средств или их эквивалентов в течение одного года. В отчетах мошеннический вексель был ошибочно отнесен к текущим активам, несмотря на то, что он подлежал оплате через десять лет.

Этим иском генеральный прокурор Джеймс добивается окончательного запрета Gemini, Genesis, DCG и их руководителям заниматься любой деятельностью, связанной с покупкой и продажей ценных бумаг и товаров на территории Нью-Йорка или за его пределами. Кроме того, генеральный прокурор Джеймс требует возмещения ущерба всем обманутым инвесторам и возврата всех незаконно нажитых средств.

Сегодняшний судебный иск является последним шагом генерального прокурора Джеймса, направленным на регулирование криптовалютной индустрии и защиту инвесторов. Генеральный прокурор Джеймс объявил о принятии масштабного криптовалютного законодательства, которое усилит регулирование криптовалютной индустрии для защиты нью-йоркских инвесторов. В июне генеральный прокурор Джеймс взыскал с компании CoinEx более 1,7 млн долл. за отсутствие регистрации в качестве брокера-дилера по ценным бумагам и товарам и за ложное представление себя в качестве криптовалютной биржи. Также в мае генеральный прокурор Джеймс взыскал 4,3 млн долл. с компании Coin Cafe за отсутствие регистрации в качестве товарного брокера-дилера и обман инвесторов. В марте генеральный прокурор Джеймс также подал иск против компании KuCoin за то, что она не зарегистрировалась в качестве брокера или дилера по ценным бумагам или товарного брокера-дилера в OAG. В январе генеральный прокурор Джеймс и многоштатная коалиция взыскали 24 млн. долл. с криптовалютной платформы Nexo за ее незаконную деятельность. Генеральный прокурор Джеймс также подал в суд на бывшего генерального директора компании Celsius за обман инвесторов и сокрытие тяжелого финансового положения компании. В марте 2022 года генеральный прокурор Джеймс выпустил уведомление для инвесторов в виртуальные валюты и их налоговых консультантов о необходимости точно декларировать и уплачивать налоги на свои виртуальные инвестиции.

В октябре 2021 г. генеральный прокурор Джеймс предписал незарегистрированным платформам криптовалютного кредитования прекратить свою деятельность за отсутствие регистрации в штате. В сентябре 2021 г. генеральный прокурор Джеймс и Комиссия по ценным бумагам и биржам США взыскали с компании GTV Media 479,9 млн долл. за отсутствие регистрации продаж криптовалют. Также в сентябре 2021 г. генеральный прокурор Джеймс добился судебного решения в отношении компании Coinseed на сумму 3 млн долл. В феврале 2021 г. генеральный прокурор Джеймс потребовал от компаний Bitfinex и Tether прекратить всю торговую деятельность в Нью-Йорке, а также обязал iFinex и Tether и связанные с ними компании выплатить 18,5 млн долл. штрафов.

Генеральный прокурор Джеймс призывает жителей Нью-Йорка, пострадавших от обманных действий на рынках виртуальных активов, сообщать об этом в OAG. Генеральный прокурор Джеймс также призывает работников криптовалютной индустрии, ставших свидетелями неправомерных действий или мошенничества, подавать в ее офис онлайн-жалобу на разоблачителя, причем сделать это можно анонимно.

Над этим иском работают помощники генерального прокурора Джеффри Андреу и Джон Рут, старший юрисконсульт Габриэль Тапалага из Бюро по защите прав инвесторов при содействии главного бухгалтера Шалендры Рамадхин и помощника юриста Эдди Агилара, также работающих в Бюро по защите прав инвесторов, и следователя Фрэнка Тирри из Отдела расследований. Сложный анализ данных был проведен аналитиком Анушуа Чоудхури из Отдела исследований и аналитики, возглавляемого директором Гаутамом Сисоди. Бюро по защите инвесторов возглавляют начальник бюро Шамисо Масвосве и заместитель начальника бюро Кеннет Хайм. Бюро входит в состав Отдела экономического правосудия, который курирует главный заместитель генерального прокурора Крис Д'Анджело. Отдел экономического правосудия возглавляет первый заместитель генерального прокурора Дженнифер Леви.