Предупреждение для потребителей:
Генеральный прокурор Джеймс прекращает незаконную деятельность торговой платформы виртуальных валют Bitfinex в Нью-Йорке

Bitfinex и Tether должны представить обязательную отчетность об усилиях по прекращению торговли в Нью-Йорке

Bitfinex и Tether обманули клиентов и рынок, завысив резервы,
скрыв около 850 миллионов долларов убытков по всему миру 

НЬЮ-ЙОРК - Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс сегодня продолжила свои усилия по защите инвесторов от мошеннических и обманных платформ для торговли виртуальными или "крипто" валютами, потребовав от Bitfinex и Tether прекратить все торговые операции с жителями Нью-Йорка. Миллионы людей по всей стране и во всем мире сегодня используют виртуальные валюты как децентрализованные цифровые валюты - в отличие от реальных, регулируемых государством валют, включая доллар США - для покупки товаров и услуг, часто анонимно, посредством безопасных онлайн-транзакций. Стабильные монеты - это виртуальные валюты, которые всегда должны иметь одинаковую стоимость в реальном долларе. В случае с Tether компания заявила, что каждый из ее стейблкоинов один к одному обеспечен резервными долларами США. Однако расследование, проведенное Генеральной прокуратурой (OAG), показало, что iFinex - оператор Bitfinex - и Tether сделали ложные заявления об обеспечении поддержки стейблкоина "tether" и о перемещении сотен миллионов долларов между двумя компаниями, чтобы скрыть правду о массовых убытках Bitfinex. Соглашение с iFinex, Tether и связанными с ними организациями потребует от них прекратить дальнейшую торговую деятельность с жителями Нью-Йорка, а также заставит компании выплатить 18,5 миллионов долларов в виде штрафов, помимо требования предпринять ряд шагов по повышению прозрачности.

"Bitfinex и Tether безрассудно и незаконно скрывали огромные финансовые потери, чтобы сохранить свою схему и защитить свою прибыль", - заявил генеральный прокурор Джеймс. "Заявления Tether о том, что ее виртуальная валюта всегда была полностью обеспечена долларами США, были ложью. Эти компании скрывали истинный риск, с которым сталкивались инвесторы, и управлялись нелицензированными и нерегулируемыми физическими и юридическими лицами, работающими в самых темных уголках финансовой системы. Эта резолюция ясно дает понять, что те, кто торгует виртуальными валютами в штате Нью-Йорк и думает, что может обойти наши законы, не могут и не будут этого делать. На прошлой неделе мы подали иск о прекращении деятельности компании Coinseed в связи с ее мошенническими действиями. На этой неделе мы предпринимаем действия, чтобы положить конец незаконной деятельности Bitfinex и Tether в Нью-Йорке. Эти судебные иски ясно дают понять, что мы будем противостоять корпоративной жадности, независимо от того, исходит ли она от традиционного банка, платформы для торговли виртуальной валютой или любого другого финансового учреждения".

Стабильная монета без стабильности - привязки не были полностью обеспечены в любое время

Расследование OAG показало, что, начиная не позднее середины 2017 года, Tether не имела доступа к банковским услугам в любой точке мира, и поэтому в течение определенного периода времени не имела резервов для поддержки находящихся в обращении тетеров из расчета один доллар за каждый тетер, что противоречит ее заявлениям. Перед лицом постоянных вопросов о том, достаточно ли у компании средств, Tether опубликовала в 2017 году самопровозглашенную "проверку" своих денежных резервов, которую она охарактеризовала как "добросовестные усилия с нашей стороны, чтобы предоставить промежуточный анализ нашей денежной позиции". В действительности, однако, деньги, якобы поддерживающие Tether, были размещены на счете Tether только на утро "проверки" компании.

1 ноября 2018 года Tether обнародовал еще одну самопровозглашенную "проверку" своего денежного резерва; на этот раз в Deltec Bank & Trust Ltd. с Багамских островов. Объявление связано с письмом от 1 ноября 2018 года, в котором говорилось, что привязки полностью обеспечены наличными деньгами из расчета один доллар за одну привязку. Однако уже на следующий день, 2 ноября 2018 года, Tether начал переводить средства со своего счета, в итоге переведя сотни миллионов долларов с банковских счетов Tether на счета Bitfinex. И вот, по состоянию на 2 ноября 2018 года - через день после их последней "верификации" - тестеры снова больше не были подкреплены один к одному долларами США на банковском счете Tether. 

На сегодняшний день, по данным Tether, выпущено более 34 миллиардов тезеров, которые находятся в обращении и торгуются на рынке.

Когда ни один банк вас не поддерживает, обращайтесь к теневым компаниям - Bitfinex скрыла огромные убытки

В 2017 и 2018 годах компания Bitfinex начала все больше полагаться на сторонних "платежных процессоров" для обработки депозитов и снятия средств клиентов с торговой платформы Bitfinex. В 2018 году, пытаясь "более эффективно перемещать деньги", Bitfinex понесла огромную и нераскрытую потерю средств из-за своих отношений с якобы панамской компанией, известной как "Crypto Capital Corp.". Bitfinex отреагировала на повсеместные публичные сообщения о проблемах с ликвидностью, введя в заблуждение рынок и собственных клиентов. 7 октября 2018 года Bitfinex заявила, что "не совсем понимает аргументы, которые пытаются показать нашу неплатежеспособность", в то время как на протяжении нескольких месяцев ее руководители умоляли Crypto Capital вернуть активы на сумму почти миллиард долларов.

26 апреля 2019 года - после того, как OAG в судебных документах показало, что около 850 миллионов долларов США пропали и что Bitfinex и Tether вводили в заблуждение своих клиентов - компания выпустила ложное заявление о том, что "нам сообщили, что эти суммы Crypto Capital не пропали, а были, на самом деле, изъяты и сохранены". Однако на самом деле Bitfinex не знала о местонахождении всех средств клиентов Crypto Capital, и поэтому не могла дать таких гарантий. 

Расследование OAG проливает свет на незаконную торговлю в штате Нью-Йорк

С самого начала взаимодействия с OAG, iFinex и Tether ложно утверждали, что они не разрешают торговую деятельность жителям Нью-Йорка. В ходе расследования OAG было установлено, что это неправда и что эти компании в течение многих лет работали как нелицензированные и нерегулируемые организации, незаконно торгуя виртуальными валютами в штате Нью-Йорк.

В апреле 2019 года OAG добивался и добился судебного запрета на дальнейшие переводы активов между Bitfinex и Tether, которые принадлежат и контролируются одной и той же небольшой группой лиц. Этот иск - в соответствии с разделом 354 закона Нью-Йорка "О Мартине" - в конечном итоге привел к решению апелляционного отдела Верховного суда штата Нью-Йорк, Первый департамент, от июля 2020 года, согласно которому:

  • Bitfinex и Tether - и другие платформы для торговли виртуальными валютами и криптовалютами, работающие из различных точек мира - все еще подпадают под юрисдикцию OAG, если ведут бизнес в Нью-Йорке;
  • Стабилкоин "tether" и другие виртуальные валюты были "товарами" в соответствии с разделом 352 Закона Мартина, и отметил, что виртуальные валюты также могут представлять собой ценные бумаги в соответствии с этим законом; и
  • OAG установило фактические основания, необходимые для того, чтобы поддержать судебный запрет и потребовать предоставления документов и информации, относящихся к его расследованию, до подачи официального иска.

Bitfinex и Tether запрещено продолжать незаконную деятельность в Нью-Йорке

Согласно сегодняшнему соглашению, Bitfinex и Tether должны прекратить любую торговую деятельность с жителями Нью-Йорка. Кроме того, эти компании должны регулярно предоставлять отчеты в OAG для обеспечения соблюдения этого запрета.

Кроме того, компании должны представлять обязательную отчетность по основным бизнес-функциям. В частности, компании Bitfinex и Tether должны будут ежеквартально отчитываться о том, что они должным образом разделяют корпоративные и клиентские счета, включая разделение счетов руководителей компаний, выпущенных государством, и счетов для торговли виртуальной валютой, а также предоставлять обязательную отчетность о переводах активов между подразделениями Bitfinex и Tether. Кроме того, Tether должна предложить публичное раскрытие информации по категориям активов, обеспечивающих tether, включая раскрытие информации о любых займах или дебиторской задолженности перед аффилированными лицами или от них. Компании также обеспечат большую прозрачность и обязательную отчетность в отношении использования небанковских "платежных процессоров" или других организаций, используемых для передачи клиентских средств.

Наконец, Bitfinex и Tether должны будут выплатить штату Нью-Йорк 18,5 миллионов долларов в виде штрафов.

 

В сентябре 2018 года OAG опубликовало свой отчет Virtual Markets Integrity Initiative Report, в котором подчеркивается "существенный потенциал для конфликтов между интересами" торговых платформ виртуальных валют, инсайдеров и эмитентов. Bitfinex была одной из торговых платформ, рассмотренных в отчете. 
 

Этим делом занимались старший советник по правоприменению Джон Д. Кастильоне и помощники генерального прокурора Брайан М. Уайтхерст и Таня Трахт из Бюро по защите инвесторов; помощники генерального прокурора Эзра Стернштейн и Йоханна Скржипчик из Бюро интернета и технологий; помощник по правовым вопросам Шармейн Блейк - все под руководством начальника Бюро интернета и технологий Кима Бергера и старшего советника по правоприменению в области экономического правосудия Кевина Уоллеса. Бюро по защите инвесторов возглавляет начальник Питер Поуп. Бюро Интернета и технологий и Бюро по защите инвесторов входят в состав Отдела экономического правосудия, который курируют главный заместитель генерального прокурора Крис Д'Анджело и первый заместитель генерального прокурора Дженнифер Леви.