Генеральный прокурор Джеймс взыскал $4,3 млн с криптовалютной компании за обман инвесторов

Соглашение продолжает усилия окружного прокурора Джеймса по усилению надзора и регулирования криптовалютной индустрии

НЬЮ-ЙОРК - Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс сегодня добилась взыскания 4,3 млн. долл. с бруклинской криптовалютной компании Coin Cafe за обман инвесторов. Coin Cafe - это криптовалютная торговая платформа, которая позволяла инвесторам хранить свои биткойны на счете Coin Cafe, известном как кошелек. В ходе расследования, проведенного Генеральной прокуратурой (OAG), выяснилось, что компания взимала с инвесторов непомерную и нераскрытую плату за пользование хранилищем кошельков, несмотря на то, что на своем сайте она рекламировала хранилище кошельков как "бесплатное". Плата за хранение биткойна была настолько высока, что полностью уничтожала счета инвесторов. Один из жителей Нью-Йорка за один месяц заплатил более 10 000 долларов США, а другой инвестор за 13 месяцев заплатил более 51 000 долларов США. Компания Coin Cafe согласилась с выводами OAG о том, что она регулярно взимала и увеличивала комиссионные сборы, не информируя об этом инвесторов должным образом. В результате сегодняшнего урегулирования Coin Cafe выплатит реституцию всем инвесторам, которые были введены в заблуждение, в том числе более 508 000 долл. более чем 340 инвесторам из Нью-Йорка, с которых без их ведома были взысканы комиссионные.

"Когда не существует адекватных гарантий защиты потребителей и инвесторов, компании получают возможность использовать жителей Нью-Йорка в своих интересах", - сказал генеральный прокурор Джеймс. "Coin Cafe обманула сотни жителей Нью-Йорка на тысячи долларов с помощью обманчивого маркетинга и из-за отсутствия эффективного регулирования. Это еще один пример того, почему криптовалютная индустрия должна лучше регулироваться, как и любой другой финансовый институт, куда нью-йоркские инвесторы вкладывают свои с трудом заработанные деньги. Каждый житель Нью-Йорка заслуживает уверенности в том, что его инвестиции защищены разумными правилами и реальным надзором". 

Coin Cafe - это бруклинская криптовалютная торговая платформа, которая не зарегистрировалась в OAG в качестве товарного брокера-дилера, как того требует закон. В июле 2015 года Coin Cafe подала заявку в Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) на получение лицензии виртуальной валюты, известной как BitLicense. Coin Cafe было разрешено продолжать свой бизнес в сфере виртуальной валюты в течение семи с половиной лет, пока ДФС рассматривал и изучал заявку на BitLicense. BitLicense для Coin Cafe была одобрена DFS в январе 2023 года. Однако, согласно законодательству Нью-Йорка, брокеры-дилеры, имеющие действующую BitLicense или находящиеся на рассмотрении заявки на BitLicense, по-прежнему обязаны зарегистрироваться в OAG. Отсутствие регистрации в OAG нарушает Закон Мартина и подвергает инвесторов риску.

Расследование OAG показало, что Coin Cafe утверждала, что предоставляет своим инвесторам бесплатный аккаунт и бесплатное хранение кошелька, но в действительности Coin Cafe начала взимать плату за хранение кошелька с сентября 2020 года, не информируя об этом инвесторов. Coin Cafe четыре раза меняла структуру платы, каждый раз увеличивая сумму, которую она взимала со своих клиентов, и каждый раз не сообщая инвесторам о повышении. Наиболее радикальное изменение структуры комиссии Coin Cafe осуществила в октябре 2022 года. Если инвестор не покупал, не продавал или не переводил биткоин на сайте Coin Cafe в течение 30 дней, он взимал с инвесторов большую из двух сумм: 7,99 процента от суммы счета или 99 долларов за биткоин в месяц. Таким образом, с инвесторов взималась плата в размере 96 процентов от стоимости их счетов. Размер комиссии не был указан на сайте, а в уведомлениях для инвесторов не было ясно, что с инвесторов будет взиматься повышенная комиссия. В конечном итоге Coin Cafe взяла плату за хранение более чем с 300 нью-йоркских инвесторов. Coin Cafe забрала у своих инвесторов биткоин на сотни тысяч долларов и полностью опустошила сотни счетов инвесторов до нулевого баланса.

В октябре 2022 года следователь OAG открыл счет в Coin Cafe и совершил две покупки биткоинов. В декабре 2022 года Coin Cafe продала следователю биткоин на сумму 108 долларов США в одной транзакции, а затем продала следователю 100 долларов США в другой транзакции. В общей сложности у следователя было $208 биткоинов. Однако в марте 2023 года, даже после получения BitLicense от DFS, Coin Cafe без надлежащего уведомления взимает со следователя комиссию в размере $99, в результате чего на счету следователя остается $109.

Согласно сегодняшнему соглашению, Coin Cafe обязана вернуть все комиссионные инвесторам, проживающим в США, которые запросят возврат средств в течение следующего года. В течение пяти дней после вступления соглашения в силу 18 мая Coin Cafe свяжется с американскими клиентами по электронной почте, чтобы сообщить им, что они имеют право на возмещение. Клиенты смогут запросить возмещение в письменном виде по электронной почте, по почте или через веб-сайт Coin Cafe. Coin Cafe будет ежемесячно информировать OAG о статусе возврата средств. Соглашение также обязывает Coin Cafe ограничить размер комиссии, взимаемой за услуги кошелька, до 0,002 процента с каждого биткоина в месяц и обеспечить адекватное раскрытие информации обо всех комиссиях для инвесторов.

Сегодняшнее соглашение продолжает усилия генерального прокурора Джеймса по обеспечению соблюдения законов Нью-Йорка в криптовалютной индустрии и защите нью-йоркских инвесторов. Ранее в этом месяце генеральный прокурор Джеймс объявил о принятии масштабного криптовалютного законодательства, которое усилит регулирование криптовалютной индустрии для защиты нью-йоркских инвесторов. В случае принятия, ведущее в стране криптовалютное законодательство генерального прокурора Джеймса будет бороться с мошенничеством и обманом, совершаемым Coin Cafe, и защищать инвесторов путем повышения прозрачности, усиления защиты потребителей и ужесточения наказаний за нарушения.

В феврале и марте этого года генеральный прокурор Джеймс подал иски против CoinEx и KuCoin за отсутствие регистрации в качестве товарных брокеров-дилеров. В январе генеральный прокурор Джеймс и многоштатная коалиция взыскали 24 миллиона долларов с криптовалютной платформы Nexo за незаконную деятельность и подали в суд на бывшего генерального директора Celsius за обман инвесторов и сокрытие плачевного финансового состояния компании. В июне 2022 года генеральный прокурор Джеймс предупредил жителей Нью-Йорка об опасных рисках инвестирования в криптовалюты после того, как рынок достиг рекордных минимумов. Также в июне генеральный прокурор Джеймс заключил мировое соглашение с криптовалютной платформой Block Fi Lending LLC на сумму около 1 миллиона долларов за предложение незарегистрированных ценных бумаг. В марте 2022 года генеральный прокурор Джеймс выпустил уведомление для налогоплательщиков, адресованное инвесторам в виртуальные валюты и их налоговым консультантам, о необходимости точного декларирования и уплаты налогов на свои виртуальные инвестиции. В октябре 2021 года генеральный прокурор Джеймс предписал незарегистрированным платформам криптокредитования прекратить свою деятельность за отсутствие регистрации в штате.

Генеральный прокурор Джеймс еще раз призывает жителей Нью-Йорка, пострадавших от обманного поведения на рынках виртуальных активов, сообщать об этом в OAG. Генеральный прокурор Джеймс также призывает работников криптовалютной индустрии, которые стали свидетелями неправомерных действий или мошенничества, подать жалобу в ее офис, что можно сделать анонимно.

Это расследование проводила помощник генерального прокурора Лорен МакДонаф при содействии помощников по правовым вопросам Чармейн Блейк и Эдварда Джаффе, главного бухгалтера Шалендры Рамадхин из Бюро по защите инвесторов и старшего следователя Брайана Метца из Отдела расследований. Бюро по защите инвесторов возглавляют начальник бюро Шамисо Масвосве и заместитель начальника бюро Кеннет Хейм. Бюро входит в состав Отдела экономического правосудия, который курируют главный заместитель генерального прокурора Крис Д'Анджело и первый заместитель генерального прокурора Дженнифер Леви.