Генеральный прокурор Джеймс объявил историческое судебное решение против кредитора-хищника

НЬЮ-ЙОРК - Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс сегодня объявила о вынесении исторического судебного решения в отношении трех компаний, предоставляющих коммерческие кредиты наличными, Richmond Capital Group, Ram Capital Funding и Viceroy Capital Funding (компании Ричмонда) и их руководителей Джонатана Брауна, Цви Райха, Роберта Джардины и Мишель Грегг, за ростовщичество и мошенничество в связи с незаконно высокими процентами, краткосрочными кредитами и нераскрытыми комиссиями. Сумма судебного решения против компаний из Ричмонда составляет более 77 298 631 доллара США и является следствием крупной победы генерального прокурора Джеймса в суде в сентябре 2023 года, которая включала аннулирование всех непогашенных долгов малых предприятий. Генеральная прокуратура (OAG) подала иск против ричмондских компаний за нарушение множества законов штата, включая § 63(12) Исполнительного закона, из-за их незаконных высокопроцентных кредитов, замаскированных под товарные денежные авансы.

"Это историческое судебное решение должно стать четким сигналом о том, что любой, кто использует в своих интересах малый бизнес в Нью-Йорке, пожалеет о своей жадности и своих действиях", - сказал генеральный прокурор Джеймс. "Малый бизнес в Нью-Йорке и по всей стране является основным создателем рабочих мест, но он сталкивается с огромными проблемами, и компании, которые наживаются на нем, вредят всей нашей экономике. Я горжусь тем, что добился решения о возврате более 77 миллионов долларов малым предприятиям, которые пострадали из-за компаний Ричмонда".

В июне 2020 года генеральный прокурор Джеймс подал в суд на компании Ричмонда за нанесение ущерба малому бизнесу в Нью-Йорке и по всей стране. В ходе расследования OAG выяснилось, что компании Ричмонда предоставляли деньги в долг владельцам малого бизнеса под астрономически высокие проценты и на короткие сроки, незаконно взимали нераскрытые комиссии, списывали лишние суммы с банковских счетов торговцев и обманным путем получали судебные решения против торговцев, подавая ложные показания в суды штата Нью-Йорк. В одном из примеров, представленных суду, компании из Ричмонда предоставили малому бизнесу кредит в размере 10 000 долларов и потребовали от его владельца вернуть 19 900 долларов в течение 10 дней ежедневными платежами в размере 1 999 долларов. В результате больших ежедневных выплат и короткого, 10-дневного срока погашения годовая процентная ставка по торговому денежному авансу, включая комиссионные, приблизилась к 4000 процентам - почти в 250 раз выше установленной законом процентной ставки.

Согласно решению суда от сентября 2023 года, компании Richmond должны прекратить взыскание задолженности и вернуть тысячам малых предприятий несправедливые проценты, которые они должны были выплатить. Решение судьи Эндрю Боррока из Верховного суда штата Нью-Йорк по округу Нью-Йорк последовало за отказом компаний Richmond предоставить отчетность и полную историю взысканных денежных средств в рамках судебного решения от сентября 2023 года.

Это дело вели помощники генерального прокурора Джек Фигура и Дэми Обаро при содействии помощников генерального прокурора Адама Риффа и Кристофера Л. Филберна, а также научного сотрудника генерального прокурора Эмили Смит под руководством заместителя начальника бюро Лоры Левин и начальника бюро Джейн Азиа из Отдела экономического правосудия. Анализ данных был проведен бывшим специалистом по анализу данных Чансу Сонг под руководством бывшего заместителя директора Меган Торсфельдт и бывшего директора Джонатана Верберга из Департамента исследований и аналитики. Отдел экономического правосудия возглавляет главный заместитель генерального прокурора Крис Д'Анджело, а курирует его первый заместитель генерального прокурора Дженнифер Леви.