Генеральный прокурор Джеймс объявил о заключении мирового соглашения на сумму 66 миллионов долларов, закрывающего незаконные схемы сбора долгов

25 июля 2019 года

Ответчики незаконно раздували долги и угрожали потребителям

БУФФАЛО - Генеральный прокурор Летиция Джеймс сегодня объявила о заключении мирового соглашения, запрещающего бандиту по сбору долгов из Буффало Дугласу Маккиннону и его компаниям Northern Resolution Group, LLC и Enhanced Acquisitions, LLC, а также Марку Грею и его компании Delray Capital, LLC работать в сфере сбора долгов и обязывающего ответчиков выплатить более 66 миллионов долларов США в виде реституции и штрафов. Маккиннон, Грей и их компании регулярно раздували долги, пытаясь получить больше, чем потребители были обязаны заплатить по закону. Коллекторские бюро, работавшие по указанию Маккиннона и Грея, использовали различные незаконные тактики для получения платежей, например, угрожали потребителям арестом.

"Нет никакой терпимости к лицам, которые используют незаконную и бессовестную тактику, чтобы обманом выманить у потребителей их с трудом заработанные деньги", - сказала генеральный прокурор Летиция Джеймс . "Ответчики не только заставляли потребителей платить больше, чем они должны, но и ложно угрожали им арестом за несоблюдение этой хищнической практики. Это урегулирование демонстрирует нашу приверженность защите потребителей, и я благодарю CFPB за их партнерство в борьбе с этой эксплуататорской схемой".

Генеральная прокуратура Нью-Йорка и Бюро финансовой защиты потребителей утверждают, что ответчики регулярно добавляли 200 долларов к приобретенным и переданным на взыскание долгам. Коллекторы часто требовали, чтобы потребители заплатили еще более завышенную цену - практика, известная как "овербифинг", сокращение от "over balance in full." Это приводило к тому, что потребителей, взявших в долг всего несколько сотен долларов, заставляли выплачивать тысячи долларов, которые они не должны были по закону.

Коллекторы ложно сообщали потребителям, что они будут арестованы за мошенничество с чеками, и угрожали им судебным преследованием. Коллекторы использовали подмену звонков, чтобы создать впечатление, что они звонят из государственных учреждений и судебной системы. Сотрудники Маккиннона предоставили коллекторским конторам доступ к автоматическому телефонному дозвону, который позволил коллекторам отправлять угрожающие сообщения сотням тысяч потребителей. Эти сообщения содержали множество ложных угроз, включая заявления о том, что в случае неуплаты у потребителей будет конфискована заработная плата, отозвана лицензия и отобрано личное имущество.

В ходе реализации схемы ответчиков более 250 коллекторских агентств собирали долги, принадлежащие ответчикам или контролируемые ими. Маккиннон и Грей передавали долги коллекторским агентствам по всей стране, но большинство офисов располагалось в регионе Буффало-Ниагара. Маккиннон и его сотрудники служили "корпоративной штаб-квартирой", которая обеспечивала долги, технологическую инфраструктуру, обработку платежей и управление этой обширной сетью незаконного сбора долгов. Маккиннон предоставлял офисные помещения коллекторским мастерским и направлял своих сотрудников для установки кабинок, телефонов и компьютеров, необходимых для работы. Маккиннон и его менеджеры внимательно следили за производительностью этих коллекторских мастерских и увольняли конторы, которые собирали долги недостаточно активно.

Компания Грея Delray Capital, LLC управляла несколькими офисами по сбору долгов в районе Буффало, которые собирали долги с потребителей, используя незаконную тактику. Грей лично получал многочисленные жалобы на незаконную тактику коллекторов, но не пресекал ее. Грей также приобретал портфели долгов и предоставлял услуги по обработке платежей, способствуя реализации схемы ответчиков.

Урегулирование навсегда запрещает Маккиннону и Грею и их компаниям-ответчикам работать в сфере взыскания долгов, а также запрещает им искажать существенные факты о продуктах и услугах финансового характера, извлекать прибыль из личной информации клиентов, собранной в рамках оспариваемой практики, и не утилизировать такую информацию надлежащим образом.

Урегулирование предусматривает общее судебное решение в отношении ответчика Маккиннона в размере 60 миллионов долларов, состоящее из решения о возмещении ущерба потребителям в размере 40 миллионов долларов против Маккиннона и его компаний-ответчиков, совместно и по отдельности. Урегулирование также налагает на Маккиннона гражданские денежные штрафы в размере $20 млн, из которых $10 млн подлежат выплате штату Нью-Йорк, а $10 млн - CFPB. Согласно мировому соглашению, ответчику Грею присуждается общая сумма в размере 6 миллионов долларов. Урегулирование предусматривает решение о возмещении ущерба потребителям в размере $4 млн. против ответчиков Грея и Delray Capital, LLC, совместно и по отдельности, но эта сумма приостановлена до $10 000 из-за неспособности этих ответчиков платить. Урегулирование также налагает гражданские денежные штрафы в размере $2 млн. на Грея, но выплата этой суммы приостановлена из-за неспособности ответчика Грея заплатить. Если будет установлено, что ответчики Грэй или Delray Capital, LLC предоставили ложную информацию о своем финансовом состоянии, судебное решение будет выплачено немедленно в полном объеме. После утверждения и подписания судом, оговоренные окончательные решения и приказы по данному делу имеют силу закона.

Это дело ведет помощник генерального прокурора Кристофер Л. Бойд из регионального офиса генерального прокурора в Буффало при содействии старшего представителя по борьбе с потребительским мошенничеством Карен Дэвис, наблюдательного следователя Кена Питерса и следователя Дженнифер Хилл. Региональный офис в Буффало возглавляет помощник генерального прокурора Майкл Руссо. Отдел по региональным вопросам возглавляет заместитель генерального прокурора по региональным вопросам Джилл Фабер.